旅行規則：加密貨幣交易所的新合規指南“澳門威斯尼斯wns888”

隨著加密貨幣的用于急劇減少，并發現自己于是以與傳統金融世界交叉，監管機構現在開始插手，以至于金融行動尤其工作組（FATF）公布了關于其37個成員國不應如何監管加密貨幣交易所的指南。雖然業內許多人對監管監督回應青睞，但有一項指導意見 -- -- 建議16 -- -- 引發了根本性爭議。所謂的旅行規則拒絕“有義務提供、持有人和傳送所需的終到人和受益人信息，以便查明和報告懷疑交易，監測信息的獲取情況，采行失效行動并禁令與被登錄的個人和實體展開的交易”。金融行動尤其工作組（FATF）沒把這項建議稱作旅行規則。

但它與先前的銀行保密法（BSA）規則具有難以置信的相似之處。請注意，這些義務各不相同成員國將這些規則劃入其法律或條例；金融行動尤其工作組沒任何必要的繼續執行機制。

不過，金融行動尤其工作組的確具備根本性的道德權威，因為沒任何成員期望被視作助長了洗黑錢和國際犯罪。加密貨幣的旅行規則淪為世界主要經濟體法律法規的一部分或許只是時間問題。

加密資產的新法律環境與銀行有所不同，加密貨幣交易所目前沒法律或技術框架來提供、持有人和傳輸交易雙方的身份信息。在法律方面，盡管有所不同的司法管轄區在對加密資產的政策和監管方法上獲得了進展，但并沒達成協議全球共識，也沒明晰的跨境清晰度。

在有所不同國家運作的交易所可能會有截然不同的監管預期。盡管一些人對具體的法律標準回應青睞，但另一些人指出這些標準是不必要的，分布式分類賬技術不必須銀行、政府或其他的組織作為其主要特征，使它們淪為隱私和主權的堡壘。隱蔽交易的能力是促成金融行動尤其工作組和監管機構拒絕對虛擬世界資產展開洞察和監督的原因。加密貨幣已被用作洗黑錢、為非法活動移往資金以及回避金融管制，各國政府正試圖空缺這一漏洞。

不得而知的技術前沿在技術方面，加密貨幣的設計并不合乎旅行規則。向流程加到新層是一個簡單的技術問題，必須許多有所不同參與者之間的合作。Coinbase的Jeff Horowitz在上述《華爾街日報》的文章中問道，“這是可以解決問題的嗎？”他接著說道，“是的?！钡?，否不存在一種方法可以分享這些數據呢？沒”核實信息的程序是什么？哪些過程將維護信息？將采行何種確保措施，網卓新聞網，以保證信息需要共享給必要的當事方，而不是其他人？在這個數據泄漏和數據隱私法律完善的時代，明確提出一個符合所有市場需求的新框架是一個獨有的挑戰。

更加成問題的是加密貨幣的去中心化性質。虛擬世界貨幣跨越國界和系統運作，有無數的技術和交易渠道。歷史上，這些有所不同的加密貨幣系統之間完全沒實時或協商。

他們現在必需共同努力，建構對各方都有效地的相互關系和/或技術 -- -- 而且要慢。金融行動尤其工作組拒絕在2020年6月之前遞交一份報告，以檢查進展情況。

監管機構早已采取行動盡管該指南在6月才公布，但許多司法管轄區早已制訂了涉及法規，或將要實施。在美國，FinCEN裁決，先前的旅行規則拒絕顯然限于于加密貨幣交易所。

瑞士金融市場監管局（FINMA）于8月26日公布了指導意見，其中部分內容稱之為，“目前，無論是在國家層面還是國際層面，都沒一個系統需要可信地傳輸區塊鏈上繳納交易的身份數據?！比欢?，身份信息的傳輸不一定要在區塊鏈上展開，因為“必需以一種與技術牽涉到的方式說明該條款”。

“無論是通過銀行賬戶、區塊鏈或其他方式展開的繳納移往，皆不應受到同等對待，并面對完全相同的AML/KYC法律。其他繳納渠道可以符合這一拒絕，因此FINMA“期望客戶和受益人的信息需要通過代幣賬戶的方式傳送，就像銀行賬戶一樣?！备鶕ㄗh16，所有虛擬世界資產服務提供商都將必須一些個人信息，還包括發起人和受益人的姓名和賬號。加密貨幣交易所將很好地檢查現有的反洗錢（AML）/理解您的客戶（KYC）規則，并保證他們合乎這些拒絕。

此外，如果它們目前不出建議16的拒絕之下，它們應當預料到這些拒絕將不會經常出現。以下是一些的組織可以采行的應付旅行規則的不切實際步驟:保證你有必要的KYC程序。

隨著該行業面對更好的審查，更好的盡責調查將發揮作用。問問你自己，你否確實理解你的客戶的金融交易的性質。小心你的交易對象或錢包。開始考慮到如何處置其他各種加密貨幣賬戶的政策和程序。

對于某些法域來說，盡早實行這些政策是明智的。雖然監管和技術方面的考慮到在大大變化，但旅行規則獲得普遍實行或許只是時間問題。因此，現在就積極主動和解讀最佳實踐中將有助創立一個有效地和合規的遷入計劃。

為增進遵從這些拒絕而采行的步驟將有助加密貨幣行業向新的監管制度過渡性，提高對監管機構和客戶的信任感，增進更佳的跨境程序，并有助發展興旺的行業生態系統。

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